AML

Pri kúpe, predaji či sprostredkovaní nehnuteľnosti od vás môžeme žiadať doklad totožnosti a podľa okolností aj informácie o tom, kto za vás koná, kto nehnuteľnosť alebo obchod skutočne ovláda a z akých zdrojov bude obchod financovaný. Tieto otázky vyplývajú zo zákona a pomáhajú predchádzať tomu, aby sa nehnuteľnosti alebo finančné prostriedky využívali na legalizáciu výnosov z trestnej činnosti či financovanie terorizmu.

Aké povinnosti má FÉROVO

FÉROVO s. r. o. je pri realitnom sprostredkovaní povinnou osobou podľa zákona č. 297/2008 Z. z. Naše povinnosti zahŕňajú najmä:

• overiť totožnosť klienta a zistiť, či koná vo vlastnom mene alebo za inú osobu,
• pri spoločnostiach zistiť, kto je ich konečným užívateľom výhod,
• porozumieť účelu a okolnostiam obchodu a posúdiť jeho rizikovosť,
• podľa rizika sa pýtať na pôvod peňazí alebo majetku a vyžiadať si potrebné vysvetlenie či podklady,
• uchovávať zákonom požadované záznamy a v prípade podozrenia postupovať podľa zákona vrátane oznámenia príslušným orgánom.

Rozsah otázok a dokladov sa môže líšiť podľa konkrétneho obchodu a okolností. Ak nevieme vykonať zákonom požadované overenie, môžeme byť povinní obchod alebo zmluvný vzťah odmietnuť či ukončiť. AML údaje spracúvame na základe zákonnej povinnosti, nie na základe vášho súhlasu. Informácie o spracúvaní osobných údajov nájdete v našom oznámení o ochrane osobných údajov

Vaše údaje a dôvernosť

S údajmi a dokladmi nakladáme v rozsahu potrebnom na splnenie zákonných povinností a chránime ich pred neoprávneným prístupom. AML záznamy uchovávame spravidla päť rokov od skončenia obchodného vzťahu alebo uskutočnenia príležitostného obchodu. Ak vznikne zákonné podozrenie, môžeme mať povinnosť oznámiť ho Finančnej spravodajskej jednotke. Zákon nám v takom prípade zakazuje informovať klienta o podanom alebo plánovanom oznámení.

Pri obchodoch sprostredkovaných FÉROVO klientské peniaze nepreberáme ani nedržíme. Ak je potrebná úschova, zabezpečuje ju banka alebo notár.

Časté otázky

Prečo potrebujete vidieť môj občiansky preukaz?

Aby sme v zákonom určenom rozsahu overili vašu totožnosť a zaznamenali potrebné údaje. Kópiu dokladu vyhotovujeme alebo uchovávame len v zákonnom rozsahu a podľa okolností.

Prečo sa pýtate na pôvod peňazí?

Zákon nám ukladá posúdiť riziko obchodu. Ak to okolnosti vyžadujú, musíme zistiť a primerane overiť pôvod peňazí alebo majetku použitých v obchode.

Znamená taká otázka, že vás z niečoho podozrievame?

Nie. Overovanie je súčasťou zákonného postupu realitnej kancelárie. Rozsah preverenia závisí od okolností konkrétneho obchodu.

Môžem overenie odmietnuť?

Môžete, no ak bez potrebných informácií alebo dokladov nevieme splniť zákonné povinnosti, môžeme byť povinní obchod odmietnuť alebo ukončiť.

Právny základ: zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu, najmä ustanovenia o povinných osobách a starostlivosti vo vzťahu ku klientovi. Aktuálne znenie zákona na Slov-Lex · Informácia Ministerstva vnútra o realitnom sprostredkovaní